USD :
   EURO :
   EURO / USD :
Giriş Yap
Üye Ol
Sepetim
0
Haberler
IS BANKASI MALI ANALIZ RAPORU(SEKER YATIRIM)
IS BANKASI 4C18 SOLO FINANSAL SONUCLARINDA 2,196 MILYON TL NET KAR ACIKLADI. (CEYREKSEL BAZDA %77,3 ARTIS). ACIKLANAN NET KAR RAKAMI BIZIM 1,512 MILYON TL OLAN TAHMINIMIZIN VE 1,502 MILYON TL OLAN PIYASA BEKLENTISININ %45 VE %46 UZERINDE GERCEKLESMIS OLDU. BANKANIN 12 AYLIK KARI GECEN YILA GORE GUCLU BIR SEKILDE ARTARAK %14,6 ORANINDA ORTALAMA OZ KAYNAK GETIRISINE ISARET ETMEKTEDIR. BEKLENTILERDEN YUKSEK GELEN TICARI ZARAR, BEKLENTILERDEN DUSUK GERCEKLESEN BEKLENEN ZARAR KARSILIKLARI ILE FAALIYET GIDERLERI SEBEBIYLE BANKANIN NET KAR RAKAMI BEKLENTILERIMIZIN BIR HAYLI UZERINDE GERCEKLESMISTIR. 350 MILYON TL TUTARINDA SERBEST BIRAKILAN KARSILIK, KREDI MEVDUAT MAKASINDAKI GORECELI ZAYIF SEYIR, GUCLU UCRET VE KOMISYON GELIRLERI, TAKIPTEKI KREDILER RASYOSUNDAKI SINIRLI ARTIS, IKINCI GRUP KREDILERIN AGIRLIGINDAKI 220 BAZ PUAN ARTIS, MEVDUATLARDAKI GUCLU BUYUME, TL KREDI MEVDUAT RASYOSUNDAKI IYILESME VE YUKSEK SEYREDEN TICARI ZARAR CEYREGIN ANA UNSURLARI OLARAK ONE CIKMAKTADIR. 4C18 FINANSAL SONUCLARININ ACIKLANMASININ ARDINDAN HISSE UZERINDE POZITIF BIR ETKI BEKLIYORUZ. SWAP MALIYETLERIYLE DUZELTILMIS NET FAIZ MARJI CEYREKSEL BAZDA 125 BAZ PUAN AZALARAK %2.79 OLARAK GERCEKLESMISTIR. TUFE ENDEKSLI KAGIT GETIRILERINDEKI ARTIS (+%37) SINIRLI DA OLSA MARJLARI POZITIF ETKILERKEN KREDI MEVDUAT MAKASI CEYREKSEL BAZDA ONEMLI OLCUDE 303 BAZ PUAN DARALMISTIR (OZEL BANKALAR ORTALAMASI: 170 BAZ PUAN). NET UCRET VE KOMISYON GELIRLERINDEKI GUCLU BUYUME DEVAM ETMEKTEDIR. UCRET VE KOMISYON GELIRLERINDEKI 12 AYLIK ARTIS ORANI %30,6 OLUP OZEL MEVDUAT BANKALAR ORTALAMASI %28.1’IN UZERINDEDIR. AKTIF KALITESI TARAFINDA TAKIPTEKI KREDILER RASYOSU CEYREKSEL BAZDA GORECELI SINIRLI (70 BAZ PUAN) ARTARAK %4.1 SEVIYESINDE GERCEKLESMISTIR. BU ORAN OZEL BANKALAR ORTALAMASI OLAN %4,5’IN ALTINDA SEYRETMEKTEDIR. BANKANIN IKINCI ASAMA KREDILERININ TOPLAM KREDILER ICINDEKI AGIRLIGI 220 BAZ PUAN ARTARAK %12,5 OLARAK GERCEKLESMISTIR. TOPLAM KREDI RISKI MALIYETI (NET) 194 BAZ PUAN SEVIYESINDE GERCEKLESMISTIR. UCUNCU ASAMA BEKLENEN ZARAR KARSILIKLARI ISE 3C18’DEKI 57.5% SEVIYESINDEN 58.7% SEVIYESINE YUKSELMISTIR. (OZEL BANKALAR: %67). SON OLARAK BANKA MUHTEMEL RISKLER ICIN AYIRDIGI 350 MILYON TL SERBEST KARSILIGI IPTAL ETMISTIR. BANKANIN ANA VE CEKIRDEK SERMAYE YETERLILIK RASYOLARI CEYREKSEL BAZDA SIRASIYLA 90 VE 50 BAZ PUAN AZALARAK %16,5 VE %13,7 SEVIYELERINE GERILEMISTIR. HISSE ICIN 23.5% SERMAYE MALIYETI VE 5% UZUN VADELI BUYUME ORANLARINI KULLANARAK HESAPLADIGIMIZ VE 4,92 TL OLAN HEDEF FIYATIMIZI 5,98 TL OLARAK REVIZE EDIYORUZ. YENI HEDEF FIYATIMIZIN % 10 ARTIS POTANSIYELI BULUNMAKTADIR. HISSE ICIN “TUT” TAVSIYEMIZI KORUYORUZ. HISSE 2019T 3,9X F/K (BENZERLERINE GORE %18 ISKONTOLU) VE 0,43X F/DD) CARPANLARIYLA VE 2019T ICIN %11,6 ORTALAMA OZ KAYNAK GETIRISIYLE ISLEM GORMEKTEDIR. HISSENIN BENZER BANKALARA GORE DEGERLEME ISKONTOSUNUN ORTA VADEDE DEVAM EDEBILECEGINI BEKLIYORUZ. SEKER YATIRIM MENKUL DEGERLER A.S. WWW.SEKERYATIRIM.COM *** YASAL UYARI BURADA YER ALAN YATIRIM BILGI, YORUM VE TAVSIYELER YATIRIM DANISMANLIGI KAPSAMINDA DEGILDIR.YATIRIM DANISMANLIGI HIZMETI ARACI KURUMLAR, PORTFOY YONETIM SIRKETLERI, MEVDUAT KABUL ETMEYEN BANKALAR ILE MUSTERI ARASINDA IMZALANACAK YATIRIM DANISMANLIGI SOZLESMESI CERCEVESINDE SUNULMAKTADIR.BURADA YER ALAN YORUM VE TAVSIYELER, YORUM VE TAVSIYEDE BULUNANLARIN KISISEL GORUSLERINE DAYANMAKTADIR.BU GORUSLER MALI DURUMUNUZ ILE RISK VE GETIRI TERCIHLERINIZE UYGUN OLMAYABILIR.BU NEDENLE, SADECE BURADA YER ALAN BILGILERE DAYANILARAK YATIRIM KARARI VERILMESI BEKLENTILERINIZE UYGUN SONUCLAR DOGURMAYABILIR. 11.02.2019 13:54:31
Seçtiklerimiz
Müşteri Hizmetleri
0212 603 05 63